Tip:
Highlight text to annotate it
X
ברוכים הבאים למדריך איי פנסיה בכתובת www.ipensya.co.il לבחירה של בית השקעות לניהול תיק ההשקעות שלך.
מדריך קצר זה יציג את הנקודות המרכזיות בבואנו לבחור בית השקעות שינהל עבורנו את החיסכון שלנו. סרטון זה אינו מהווה ייעוץ השקעות או ניהול השקעות אלא סרטון מידע בלבד.
תחילה, מהו בית השקעות? • תפקידו העיקרי של בית השקעות הוא לנהל כסף עבור לקוחותיו. • את הכסף מנהלים בפועל מנהלי תיקי השקעות בעלי רישיון בתוקף וביטוח מתאים. • ניתן לנהל תיקי השקעות במגוון רחב של אפיקים, רמות סיכון שונות ובשווקי הון מסביב לעולם. • בתי ההשקעות
מיהו מנהל תיקי ההשקעות? • איש מקצוע, בעל רישיון לניהול תיקי השקעות מהרשות לניירות ערך בישראל • קבלת הרישיון מותנית במעבר של בחינות רבות ובתקופת סטאז' ארוכה • מנהל ההשקעות או מנהל התיקים אמון על הניהול בפועל של תיק ההשקעות שלנו • מנהל השקעות חי את שווקי ניי
פרמטרים עיקריים לבחירת בית השקעות נכיר את הפרמטרים החשובים והעיקריים לתהליך בחירת בית השקעות. כל הפרמטרים בכללם מהווים את השיקול האם לבחור באותו בית השקעות שינהל לנו את חסכונותינו. תהליך בחירת בית ההשקעות חשוב מאין כמוהו להצמחת החסכונות שלנו לטווח ארוך.
ניסיון וותק • לניסיון וותק יש תפקיד חשוב ביותר, המראה על יציבות לאורך זמן, התמודדות עם קשיים ותהליך למידה מטעויות עקבי. • מומלץ לברר כיצד נהג בית ההשקעות בתקופות של מפולות קשות כגון ב2008. למידה על התנהגויות העבר בתקופות קשות יכולה להעיד כיצד יתנהג בית ההש
תשואות עבר • בדיקת תשואות העבר ביחס למתחרים ייתן לנו ראיה כללית על איכות הניהול • בדיקה של תשואות של קרנות נאמנות או קופות גמל ביחס למתחרים - שני מוצרים עם שקיפות ופיקוח שניתן להשוותם בקלות • בדיקה של רמות הסיכון של תמהיל ההשקעות ביחס לתשואה - השאיפה היא
עלויות ניהול תיק השקעות מורכב ממספר עלויות שונות: • דמי ניהול - השכר שבית ההשקעות גובה מלקוחותיו עבור שירותי ניהול ההשקעות של הלקוח. • עמלות קניה/ ומכירה - עמלות שבית ההשקעות גובה מהלקוחות עבור ביצוע פעולות מסחר שונות. לרוב, העמלה הולכת לבנק שדרכו מתנהל הח
• עמלת דמי שמירת ניירות ערך - עמלה שנגבית על ידי הבנק עבור שמירת ניירות הערך שהלקוח מחזיק בחשבונו. לקוחות גדולים אינם משלמים עמלה זו! • תיק שמנוהל דרך קרנות נאמנות לרוב אינו משלם דמי ניהול מאחר ודמי הניהול נלקחים בתוך קרנות הנאמנות
שירות ושקיפות • שירות הוא פרמטר סובייקטיבי והתחושה שאתה מקבל מבית ההשקעות. קבעו פגישה בבית ההשקעות והתרשמו כיצד המקום מנוהל ואיזו אווירה הוא משדר. • שקיפות - דאגו לקבל מידע כיצד פועל בית ההשקעות, מהי רמת הדיווח, כיצד נראה דף העלויות, מהי האסטרטגיה של ניהו
ניתן לקבל סיוע ועזרה בבחירת בית השקעות דרך האתר - התקשר עכשיו למוקד שירות הלקוחות בטלפון או השאר פרטים בטופס ההצטרפות! www.ipensya.co.il